Los Estados Unidos. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera está penalizando a Robinhood con una melodía de aproximadamente $70 millones según los resultados de una investigación sobre la aplicación de comercio de acciones y criptomonedas.

En un anuncio del miércoles, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA, dijo que había ordenado a Robinhood que pagara $57 millones en multas al organismo regulador, así como proporcionar aproximadamente $12.6 millones en restitución a ciertos clientes. FINRA alegó que la plataforma comercial causó un "daño generalizado y significativo" a miles de usuarios y exhibió "fallas de supervisión sistémicas" a partir de septiembre 2016.

“La multa impuesta en este asunto, el más alto jamás cobrado por FINRA, refleja el alcance y la gravedad de las violaciones de Robinhood, incluido el hallazgo de FINRA de que Robinhood comunicó información falsa y engañosa a millones de sus clientes,"Dijo la jefa del departamento de cumplimiento de FINRA, Jessica Hopper.

La información falsa a la que se refirió FINRA incluye acusaciones de que Robinhood tergiversó las operaciones de margen., las tenencias de efectivo de los usuarios en las cuentas de la aplicación, el riesgo de pérdida en transacciones de opciones, cuánto compraron los usuarios poderosos, e información sobre llamadas de margen. Según el organismo regulador, “Robinhood no admitió ni negó los cargos, pero aceptó la entrada de los hallazgos de FINRA ".

Los reguladores dijeron que la empresa era responsable de pagar $7 millones en restitución a los clientes que informaron haber visto saldos de efectivo negativos inexactos en sus cuentas. El cuerpo al que hace referencia Alexander Kearns, un usuario de Robinhood de 20 años que se suicidó en junio 2020 después de un saldo negativo erróneo de más de $730,000 apareció en su cuenta. Adicionalmente, FINRA ordenó a la plataforma comercial pagar más de $5 millones a los usuarios afectados por las interrupciones de Robinhood entre 2018 y 2020, alegando que muchos usuarios habían perdido hasta decenas de miles de dólares en operaciones que la plataforma no pudo ejecutar durante una volatilidad significativa del mercado.

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Las multas pagadas a FINRA directamente parecen estar basadas en las políticas de la empresa de Robinhood y en la aparente falta de proporcionar una imagen clara de los datos de mercado para los clientes.. El organismo regulador dijo entre enero 2018 y diciembre 2020 la plataforma de negociación no informó miles de quejas de usuarios a FINRA después de todos los problemas mencionados anteriormente. Adicionalmente, El proceso de Robinhood para aprobar a los clientes para el comercio de opciones se basó en algoritmos en lugar de "principios de la firma". FINRA dijo que este método había dado como resultado la aprobación de miles de usuarios que no cumplían con los criterios de elegibilidad de la empresa o cuyas cuentas deberían haber sido marcadas..

Los resultados de la investigación de FINRA se producen cuando Robinhood planea seguir adelante con una oferta pública inicial., o salida a bolsa. sin embargo, la firma está actualmente bajo escrutinio de los EE. UU.. Comisión Nacional del Mercado de Valores, supuestamente resultando en el retraso de la salida a bolsa de la empresa. Robinhood inicialmente planeó lanzar su OPI este mes, pero, según los informes, pospuso la oferta hasta julio..