Los bancos indios ponen a los comerciantes de cifrado’ cuentas bajo el microscopio

Los comerciantes e inversores de criptomonedas en India se encuentran entre las últimas víctimas en una tendencia creciente de cierres de cuentas personales por parte de operaciones bancarias globales.

El parlamento de la India está contemplando actualmente una prohibición de criptografía a nivel nacional que los críticos de la industria local, como el ex CTO de Coinbase, Balaji Srinivasan, ha comparado con "prohibir Internet durante cinco años".

The Economic Times informa que los clientes de bancos privados en India, como HDFC, HSBC y Citi, han estado recibiendo avisos este año pidiéndoles que aclaren las transacciones relacionadas con las criptomonedas, a menudo requiriéndoles que visiten su sucursal bancaria local en persona. Si no se recibe tal aclaración, las cuentas corren el riesgo de ser suspendidas o confiscadas. Una carta a un cliente afectado indica:

"Para cumplir con las pautas regulatorias, Se recomienda a los bancos que actúen con la debida diligencia examinando de cerca las transacciones realizadas en la cuenta de forma continua para advertir a los usuarios., titulares y comerciantes de monedas virtuales, incluidos Bitcoins, con respecto a los riesgos ".

En 2020, La Corte Suprema de India revocó una orden del Banco de la Reserva de la India en la que se pedía a los bancos que suspendieran la prestación de servicios a los comerciantes de criptomonedas..

Se espera que el parlamento de la India promulgue un nuevo proyecto de ley que restringirá aún más las actividades financieras de los comerciantes., y miembros destacados de la comunidad india de criptomonedas se han pronunciado en contra. Sathvik vishwanath, CEO del exchange Unocoin, con sede en India, cree que se necesita un movimiento en la dirección opuesta para impulsar el crecimiento del espacio fintech en su país. "Con cripto a su lado," él dijo, "El país puede depositar la población masiva no bancarizada".

Los bancos también están cerrando preventivamente las cuentas de los clientes que se consideran asociadas con fondos que entran o salen de los intercambios de criptomonedas en varios países..

En febrero. 5, el Banco Central de Nigeria prohibió a las instituciones financieras que operan en el país "facilitar pagos para intercambios de criptomonedas,”Que lleva al cierre inmediato de las cuentas bancarias asociadas con los intercambios y las personas detrás de ellos.

En el Reino Unido., HSBC recientemente dejó de aceptar transferencias de intercambios de criptomonedas por completo. Lloyds Bank, un banco comercial y minorista británico, también ha estado aumentando los esfuerzos para disociarse de los comerciantes de criptomonedas, como lo experimentó el podcaster Peter McCormack en febrero. 22 Pío. Sin embargo, eso puede ser una herida autoinfligida..

Un inversor de Bitcoin desde hace mucho tiempo con sede en el Reino Unido., que desea permanecer en el anonimato, dijo a Cointelegraph que los principales bancos de Europa se están distanciando cada vez más de los comerciantes de cifrado. Dijo que se están rechazando nuevas cuentas de los bancos sobre la base de su participación con cripto.

"Estaba buscando acercarme abiertamente a un nuevo banco y ser franco al respecto," él dice. "Pero me encontré con una pared de ladrillos". El inversor afirma haber puesto "cantidades de seis cifras" a través de HSBC "sin problemas,", Pero que las cuentas heredadas reciben un trato diferente al de las nuevas.

"Si no les dice y ya está en, parece bien. Pero si preguntas, es un 'no' ".

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Fuente: Cointelegraph

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