Les Etats Unis. L'Autorité de régulation du secteur financier pénalise Robinhood à hauteur d'environ $70 millions sur la base des résultats d'une enquête sur l'application de trading d'actions et de crypto-monnaies.

Dans une annonce mercredi, l'Autorité de régulation du secteur financier, ou FINRA, a déclaré avoir ordonné à Robinhood de payer $57 millions d'amendes à l'organisme de réglementation ainsi que de fournir environ $12.6 millions en restitution à certains clients. La FINRA a allégué que la plate-forme de négociation avait causé « un préjudice généralisé et important » à des milliers d'utilisateurs et présenté des « défaillances systémiques de la surveillance » dès septembre 2016.

« L'amende infligée dans cette affaire, le plus élevé jamais perçu par la FINRA, reflète la portée et la gravité des violations de Robinhood, y compris la conclusion de la FINRA selon laquelle Robinhood a communiqué des informations fausses et trompeuses à des millions de ses clients,», a déclaré Jessica Hopper, chef du département de l'application de la loi de la FINRA..

Les fausses informations auxquelles la FINRA s'est référée comprennent des allégations selon lesquelles Robinhood a déformé les opérations sur marge, les avoirs en espèces des utilisateurs dans les comptes de l'application, le risque de perte dans les opérations sur options, quel est le pouvoir d'achat des utilisateurs, et informations concernant les appels de marge. Selon l'organisme de réglementation, "Robinhood n'a ni admis ni nié les accusations, mais a consenti à l'inscription des conclusions de la FINRA.

Les régulateurs ont déclaré que l'entreprise était responsable du paiement $7 millions de dollars en restitution aux clients qui ont déclaré avoir vu des soldes de trésorerie négatifs inexacts dans leurs comptes. Le corps référencé Alexander Kearns, un utilisateur de Robinhood de 20 ans qui s'est suicidé en juin 2020 après un solde négatif erroné de plus de $730,000 est apparu sur son compte. en plus, La FINRA a ordonné à la plateforme de trading de payer plus de $5 millions aux utilisateurs touchés par les pannes de Robinhood entre 2018 et 2020, alléguant que de nombreux utilisateurs avaient perdu jusqu'à des dizaines de milliers de dollars en transactions, la plate-forme n'a pas été en mesure d'exécuter pendant une volatilité importante du marché.

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Les pénalités versées à la FINRA semblent directement fondées sur les politiques de l'entreprise de Robinhood et sur son incapacité apparente à fournir une image claire des données du marché aux clients.. L'organisme de réglementation a déclaré qu'entre janvier 2018 et décembre 2020 la plateforme de trading n'a pas signalé des milliers de plaintes d'utilisateurs à la FINRA à la suite de tous les problèmes susmentionnés. en plus, Le processus de Robinhood pour approuver les clients pour la négociation d'options reposait sur des algorithmes plutôt que sur des « principaux d'entreprise ». La FINRA a déclaré que cette méthode avait abouti à l'approbation de milliers d'utilisateurs qui ne répondaient pas aux critères d'éligibilité de l'entreprise ou dont les comptes auraient dû être signalés..

Les résultats de l'enquête de la FINRA surviennent alors que Robinhood envisage d'aller de l'avant avec une première offre publique, ou IPO. toutefois, l'entreprise est actuellement sous surveillance des États-Unis. Commission de Sécurité et d'Echanges, aurait entraîné le retard de l'introduction en bourse de la société. Robinhood avait initialement prévu de lancer son introduction en bourse ce mois-ci, mais aurait reporté l'offre à juillet.