La Corea del Sud deve affrontare una rigida regolamentazione delle criptovalute e timori di centralizzazione

Dal trading di account con nomi reali alle indagini su individui che utilizzano criptovalute per evadere le tasse, I funzionari governativi della Corea del Sud stanno emanando regolamenti più severi per sorvegliare l'industria delle criptovalute nel paese. Queste misure spesso richiedono alle aziende di valuta digitale di fornire dati dettagliati sui clienti e informazioni sulle transazioni alle autorità competenti.

Con queste misure rigorose spesso si verifica un aumento dei costi di conformità per gli scambi e altri fornitori di servizi crittografici. Le preoccupazioni per la privacy sono un altro problema tra la quantità di informazioni fornite alle agenzie governative.

però, questo rigido clima normativo ha fatto poco per smorzare l'entusiasmo per le criptovalute in Corea del Sud. Il trading di criptovalute nel paese continua a guadagnare più trazione, con gli investitori in borsa in linea per significativi aumenti di prezzo delle azioni in mezzo all'attuale aumento dell'attività di valuta digitale nel paese.

Dati dal servizio fiscale nazionale della Corea del Sud, o NTS, mostra un aumento del numero di investitori crittografici nel paese nell'ultimo anno. Questa ondata di partecipanti al mercato ha anche innescato un aumento di otto volte del volume degli scambi in modo tale che l'arena crittografica ha recentemente superato il mercato azionario, anche se temporaneamente, nel volume degli scambi giornalieri.

Le normative restrittive sulla criptovaluta della Corea del Sud stanno arrivando anche tra gli aggiornamenti della Task Force di azione finanziaria, di FATF's, linee guida sulle normative sulle criptovalute. L'ente intergovernativo continua a chiedere maggiori restrizioni allo spazio crittografico, basato sull'esercizio di una rigorosa supervisione di entità centralizzate come scambi e servizi di custodia.

Legge sulle transazioni finanziarie specifiche

A marzo 25, regolamenti aggiornati sulle criptovalute ai sensi della legge sulla segnalazione e l'utilizzo di informazioni sulle transazioni finanziarie specificate, comunemente indicato come legge sulle transazioni finanziarie specifiche, entrerà in vigore in Corea del Sud. Queste nuove leggi preannunciano cambiamenti significativi alle politiche per i fornitori di servizi di asset virtuali, o VASP, nel paese.

Per uno, tutti i VASP - scambi, custodi, gestori patrimoniali e fornitori di servizi di portafoglio: devono essere autorizzati ad operare nel paese. Gli scambi devono anche mantenere rapporti con le banche locali per garantire la negoziazione obbligatoria di conti con nome reale.

Per i funzionari sudcoreani, l'insistenza su conti di trading di criptovalute con nomi reali fa parte degli sforzi per combattere il riciclaggio di denaro tramite criptovalute. Questa regola richiede che gli scambi ottengano e rinnovino determinate approvazioni di licenza da istituti di credito nel paese.

Collaborando con banche locali e richiedendo conti di trading con nomi reali, Le autorità di regolamentazione e di polizia della Corea del Sud possono avere accesso ai dati delle transazioni crittografiche per i loro vari scopi investigativi. Le aziende di criptovaluta nel paese devono rispettare rigorosi standard di rendicontazione finanziaria a seguito delle nuove leggi che entreranno in vigore più tardi a marzo.

L'Unità di intelligence finanziaria della Corea, o FIU - un ramo della Commissione per i servizi finanziari della Corea del Sud responsabile della supervisione contro il riciclaggio di denaro in tutto il settore finanziario del paese - vigilerà sulle attività delle imprese di criptovaluta. Questi VASP ora hanno tempo fino a settembre. 24 per essere pienamente conformi ai nuovi standard di rendicontazione.

Scambi, fornitori di portafogli, i gestori patrimoniali e altre società crittografiche con classificazione VASP devono contrassegnare le transazioni sospette e segnalarle alla FIU per le successive indagini sul riciclaggio di denaro. Anche, i nuovi VASP che desiderano operare nel paese devono registrarsi presso la FIU prima di fornire assistenza ai clienti in Corea del Sud.

Nel frattempo, Anche l'NTS della Corea del Sud sta concentrando la sua attenzione sullo spazio crittografico negli sforzi per combattere l'evasione fiscale. però, con leggi sulla tassazione delle criptovalute ancora da entrare in vigore, l'NTS sta esaminando le persone che tentano di evadere le tasse statali nascondendo la loro ricchezza in risorse digitali.

L'NTS ha recentemente identificato più di 2,400 individui che si sono nascosti $32 milioni di beni dal governo. Nell'ambito delle indagini, l'agenzia fiscale ha richiesto i dati dei clienti dai principali scambi di criptovalute nel paese e, secondo quanto riferito, sta persino pianificando di condurre un'indagine più approfondita su alcuni dei partecipanti al regime di evasione fiscale.

Il costo della conformità

Binance Korea ha chiuso le sue operazioni a dicembre 2020, meno di un anno dopo il suo lancio iniziale. Al tempo, la piattaforma ha identificato la bassa liquidità e il calo dei volumi di transazioni come motivo della sua decisione di chiudere il negozio.

però, c'erano alcune speculazioni sul fatto che le normative in arrivo che proibivano la condivisione del book degli ordini tra gli scambi di criptovaluta fosse la ragione della decisione di Binance di chiudere la piattaforma. Adesso, con il nuovo standard normativo a pochi giorni di distanza, OKEx ha anche chiuso la sua piattaforma nel paese.

Del passato 100 scambi di criptovaluta nel paese, solo i "quattro grandi" - Bithumb, Upbit, Korbit e Coinone: stringono partnership con istituti di credito locali per consentire il trading di account con nomi reali. Queste piattaforme che rappresentano la maggior parte del volume degli scambi di criptovalute in Corea del Sud sono probabilmente le uniche in grado di sostenere i costi di conformità associati all'acquisizione delle necessarie autorizzazioni per le licenze dalle banche commerciali.

Per uno, per ottenere partnership bancarie nella nazione, gli scambi devono sviluppare solidi protocolli di gestione della sicurezza delle informazioni. Anche, i loro dirigenti principali devono avere precedenti penali puliti.

Inoltre, gli exchange devono fornire la prova di un'adeguata assicurazione sui depositi per coprire le perdite dovute a eventuali hack. Infatti, Gli scambi sudcoreani sono stati vittime di numerosi attacchi informatici presumibilmente da parte di hacker nordcoreani sponsorizzati dalle autorità di Pyongyang.

All'inizio di marzo, Bithumb ha annunciato l'intenzione di potenziare i suoi protocolli AML. Come parte di questi sforzi, il gigante sudcoreano dello scambio di criptovalute ha iniziato a utilizzare strumenti e soluzioni AML sviluppati dalla società di intelligence blockchain Chainalysis.

Per scambi minori in Corea del Sud, il costo della conformità derivante da queste misure potrebbe rivelarsi notevolmente oneroso, portando a una serie di uscite dal paese. Una situazione del genere potrebbe portare a un mercato di scambio di criptovaluta monopolizzato nel paese, con solo pochi partecipanti rimasti nell'arena.

Preoccupazioni relative alla privacy

Quando le soluzioni interne sono inadeguate a garantire la conformità a queste normative, gli scambi si rivolgono spesso a servizi di terze parti. Secondo Alice Nawfal, co-fondatore della piattaforma di conformità alle regole di viaggio Notabene, la sua azienda sta lavorando con diverse aziende di criptovaluta in Corea del Sud. In una conversazione con Cointelegraph, Nawfal ha rivelato:

“Gli scambi sudcoreani hanno un periodo di grazia di 6 mesi a partire da marzo 2021 per implementare la regola di viaggio. Nessuno di loro a nostra conoscenza è ancora attivo, ma stanno esplorando attivamente come conformarsi a questo. Notabene è attualmente in trattative con diversi VASP coreani su come possiamo aiutarli a rispettare le nuove regole ".

La condivisione delle informazioni della controparte spesso comporta problemi di privacy, e le normative sulle criptovalute che presto entreranno in vigore in Corea del Sud probabilmente non saranno diverse. Infatti, problemi simili sono stati sollevati con la Regola di viaggio del GAFI, che richiede ai VASP di condividere i dati dei clienti tra più giurisdizioni.

Per il FATF, le linee guida mirano a portare lo spazio crittografico a uno standard normativo simile a quello dei giocatori nell'arena della finanza legacy. In una dichiarazione a Cointelegraph, ha sostenuto un portavoce del GAFI:

“Il GAFI impone agli asset virtuali e ai loro fornitori di servizi gli stessi obblighi di qualsiasi altra attività finanziaria. Il FATF non individua alcuna forma di criptovaluta o criptovaluta, il GAFI li sta portando allo stesso livello delle banche, imprese di servizi monetari, commercianti di valori mobiliari, e altri nel settore finanziario. "

Nonostante diversi rapporti che dimostrano che le transazioni illecite costituiscono una piccola porzione del commercio globale di criptovaluta, il GAFI ha ancora sostenuto che le valute digitali possono essere utilizzate in modo improprio per attività illegali, aggiungendo:

“Il riciclaggio di denaro alimenta la criminalità grave e il terrorismo. La minaccia di abuso criminale e terroristico dei beni virtuali è grave e urgente. Il GAFI si aspetta che tutti i paesi intraprendano azioni tempestive per attuare le Raccomandazioni GAFI nel contesto delle attività di asset virtuali e dei fornitori di servizi ".

Ad aprile 2020, il GAFI ha valutato gli sforzi della Corea del Sud nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Al tempo, l'organismo intergovernativo ha elogiato il "solido quadro giuridico" del paese mentre chiede che sia svolto più lavoro nell'arena anti-innesto, soprattutto per quanto riguarda la corruzione tra i funzionari governativi.

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fonte: Cointelegraph

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