Groei opnieuw definiëren: Innovatieve trends hebben invloed op de evolutie van blockchain-technologie

Over het laatste jaar, de gedecentraliseerde financiële ruimte heeft golven veroorzaakt in de financiële sector, voortbouwend op blockchain-technologie om een ​​groot aantal bankdiensten te decentraliseren. De acceptatie van DeFi-services neemt gestaag toe, en allerlei soorten activa vinden hun weg naar de blockchain.

Met niet-tastbare tokens die representaties van eigendom van digitale kunst populair maken, blockchain-technologie sluipt naar de meest onverwachte plaatsen, en DeFi voedt zijn expansie. Deze unieke en soms behoorlijk waardevolle tokens zijn tegenwoordig bijzonder relevant, met kunstgalerijen gesloten vanwege beperkingen met betrekking tot de wereldwijde pandemie en culturele ervaringen die nu meer dan ooit online plaatsvinden.

Gedurende 2020, DeFi zag een explosie in de manieren waarop liquiditeit kan worden gegenereerd, met marktplaatsen voor financiële producten, community-based sociale en governance-tokens, en unieke kunstwerken. Vandaag, een aanzienlijke hoeveelheid Bitcoin (BTC) wordt gebruikt als een opslagplaats van waarde, maar daarvoor is het niet gemaakt. Langzame transactietijden, hoge kosten en een geschiedenis van stijgende waarde belemmeren het gebruik van Bitcoin als betalingssysteem, maar dat heeft de blockchain-industrie er niet van weerhouden om anderen te creëren.

De komst van programmeerbare slimme contracten heeft de vorming van ons moderne gedecentraliseerde financiële ecosysteem gekatalyseerd, financiële diensten toegankelijk maken voor iedereen met een internetverbinding. Door de hoge overheadkosten van gecentraliseerde banken zijn internationale overboekingen in de meeste gevallen traag en oneconomisch geworden. Echter, door een reeks verweven protocollen te implementeren, gedecentraliseerde financiering biedt alternatieve manieren om waarde te verdelen over verschillende gemeenschappen over de hele wereld.

Het traditionele financiële systeem werkt voor de meesten, maar het zou veel beter kunnen. Terwijl blockchain nog niet helemaal klaar is om er de mantel van te nemen, De gedecentraliseerde netwerken van tegenwoordig hebben grote ambities, en naarmate de toegang tot digitale activa blijft verbeteren, mensen over de hele wereld zijn steeds meer bezig met de wereldeconomie zonder vertrouwde tussenpersonen, banken of advocaten. Met meer ontwikkelingsmiddelen toegewezen aan DeFi-systemen dan ooit tevoren, blockchain is de volgende grens voor elk financieel dienstverlener wereldwijd.

Verspreid maar sterk

Het internet heeft de manier veranderd waarop gegevens en informatie over de wereld stromen, en deze evolutie van communicatiekanalen heeft een diepgaand effect gehad op het bankwezen. Terwijl de wereld begint te verschuiven naar platforms die snellere registraties bieden, snellere service en betrouwbaardere producten, de manieren van gecentraliseerd bankieren steken sterk af.

Slimme contractplatforms stellen mensen in staat om te communiceren met verschillende gedecentraliseerde applicaties met behulp van een enkele financiële identiteit. Met bijna 2 miljard mensen op de planeet die geen toegang hebben tot financiële diensten, het verlagen van de toetredingsdrempel is in ieders belang.

In feite, zelfs sommige gecentraliseerde banken zijn begonnen met het aanbieden van bewaardiensten voor cryptocurrency, gebruikers in staat stellen hun cryptocurrencies op een veilige manier op te slaan bij een partij die verantwoordelijk kan worden gehouden voor de beveiliging ervan. Hoewel dit lijkt alsof het in strijd is met het ethos van decentralisatie en blockchain, gecentraliseerde bewaringsdiensten kunnen in feite gunstig zijn voor de bredere sector.

Brian Kerr, CEO van het Kava DeFi-platform, vertelde Cointelegraph: "Naar mij, een bank Kava aan de achterkant laten gebruiken om leningen en geweldige APY's veilig aan hun gebruikers te verstrekken, is een natuurlijke ontwikkeling van banken, financiën en de evolutie van fintech-diensten. "

Volgens Kerr, het aanhouden van cryptocurrencies is voor de gemiddelde burger veel enger dan fiat, aangezien overdrachten niet kunnen worden teruggedraaid, fouten maken des te duurder. “Ik geloof dat banken die de bewaring van digitale activa ondersteunen, een geweldige stap is om crypto beschikbaar te maken voor reguliere gebruikers," hij zei.

Echter, terwijl fintech-bedrijven hun producten en diensten blijven verbeteren om de eindgebruiker betere ervaringen te bieden, het huidige ontwikkelingsschema is de afgelopen decennia niet veel veranderd. Verder, zoals aangegeven door Anton Bukov, mede-oprichter van de 1inch gedecentraliseerde exchange-aggregator, aangezien banken enorme hoeveelheden stablecoin-liquiditeit gaan verstrekken aan DeFi-platforms, APY voor uitlenen en ontlenen zal in de toekomst afnemen.

Overuren, netwerken zijn geëvolueerd om in verschillende behoeften te voorzien, en met Web 3.0, blockchain is niet alleen het decentraliseren van macht in financiële systemen; het herdefinieert waarde. In de nabije toekomst, deze systemen zullen waarschijnlijk sterker worden en zullen uiteindelijk worden gezien als een waardevolle propositie voor allerlei soorten bedrijven.

AMM's analyseren

De introductie van geautomatiseerde marktmakers was een cruciale factor die bijdroeg aan zowel gedecentraliseerde financiën als de algehele groei van blockchain tijdens 2020. Voor AMM's, gedecentraliseerde beurzen waren lang niet zo populair als ze nu zijn. In plaats van orderboeken te gebruiken om transacties op een gedecentraliseerde manier te matchen, AMM's zorgen ervoor dat gebruikers handelen met een slim contract, liquiditeit verbeteren en tegenpartijrisico wegnemen.

Met gedecentraliseerde uitwisselingen zoals Uniswap die af en toe hogere volumes rapporteren dan Coinbase Pro, er is sprake van of gecentraliseerde uitwisselingen op de lange termijn duurzaam zijn. Echter, terwijl DEX's de afgelopen jaren zeker zijn verbeterd, het vervangen van orderboekuitwisselingen lijkt niet op de agenda te staan.

“Gecentraliseerde uitwisselingen zullen altijd een voorsprong hebben in termen van gebruikerservaring, creativiteit en vertrouwen met hun gebruikersbestand,'Zei Kerr, opmerkend hoe gecentraliseerde beurzen diensten aanbieden die essentieel zijn voor de ruimte, zoals fiat opritten, naleving van regelgeving en betere gebruikerservaringen van mobiele apps.

Terwijl handelskosten steeds concurrerender zijn geworden, dat geldt ook voor de diensten die worden aangeboden door cryptocurrency-uitwisselingen. Van initiële ruilaanbiedingen en staking tot diensten voor het uitlenen en opnemen van leningen, beurzen zouden hun posities kunnen gaan verdedigen door de marges van andere bedrijfstakken te vergroten en te maken krijgen met concurrentie van hun gedecentraliseerde tegenhangers. "Net zoals banken niet verdienen aan deposito's, ze verdienen aan de back-endservices en cross-selling van andere financiële producten - zo ook gecentraliseerde uitwisselingen naarmate de sector vordert,'Zei Kerr. Bukov toegevoegd:

“Coinbase noemde DEXs als een van de grootste risicofactoren voor hun bedrijf tijdens de voorbereidingen voor de aanstaande IPO. Ik denk dat ze kunnen proberen te concurreren in deze ruimte, te, terwijl ze hun eigen L1-oplossingen of DEX's aanbieden, bijvoorbeeld."

In een notendop, een AMM bestaat uit pools van tokenparen, waar hun verhouding in de pool de prijs van de individuele tokens bepaalt. Uniswap is momenteel de meest populaire AMM DEX, waardoor iedereen lid kan worden van liquiditeitspools voor elk tokenpaar. Dit verschaft de pools liquiditeit, terwijl de deelnemers wat risico lopen voor een deel van het rendement.

Naarmate AMM's steeds complexer worden, sommige platforms hebben zelfs functies ingebouwd, zoals multi-token liquiditeitspools en efficiëntere algoritmen voor het berekenen van activaprijzen. In tegenstelling tot IEO's, er zijn geen poortwachters die iemand verhinderen een token of platform te lanceren, en hoewel dit kan worden misbruikt door gebruikers met kwaadwillende bedoelingen, het zou de komende jaren kunnen leiden tot een aantal zeer interessante projecten.

Interoperabiliteit is binnen

Terwijl de meeste DeFi-applicaties momenteel op Ethereum draaien, interoperabiliteit wordt langzaam realiteit. Dit geeft ontwikkelaars de vrijheid om verschillende platforms te kiezen die het beste passen bij hun individuele gedecentraliseerde applicaties. Met platforms als Cosmos en de op Substrate gebaseerde Polkadot, ontwikkelaars kunnen nu zelfs interoperabele blockchains maken die zijn afgestemd op de vereisten van hun applicatie.

Vandaag, ontwikkelaars vertrouwen op monolithische layer-one blockchains die open smart contracting-platforms bieden. “Deze platforms proberen alles goed te doen en niets geweldigs,”Zei de CEO van Kava. “In de toekomst met interoperabiliteit, deze platforms blijven bruikbaar voor prototyping, maar ontwikkelaars zullen de meest gespecialiseerde en geoptimaliseerde services selecteren voor hun app en gebruiksscenario's. "

Een van de grootste trends van laat 2020 was de verhoogde vraag naar toegang tot de liquiditeit en economische activiteit van Ethereum op andere blockchain-gebaseerde protocollen. Van verpakte Bitcoin (wBTC) naar blockchain-gebaseerde gegevensopslag, de ruimte heeft een enorme toename gezien van activiteit op cross-chain platforms.

Bijvoorbeeld, Kava gebouwd met het Cosmos-framework heeft een aanzienlijke groei doorgemaakt, het aanbieden van leningen tegen onderpand en uitzetmogelijkheden voor verschillende cryptocurrencies. Het platform gebruikt zijn Kava-token voor governance en om het netwerk te beveiligen door middel van staking.

Dergelijke governance-tokens stellen netwerkdeelnemers in staat om te stemmen over kritische parameters, zoals de wereldwijde schuldlimiet van het systeem, onderpandratio en spaarquote. In gevallen waarin het systeem onderpand is, het Kava-token fungeert zelfs als een reservevaluta die moet worden geslagen en verkocht totdat het systeem opnieuw wordt gecollateraliseerd.

Verwant: Ethereum-netwerk tegen betaling: Kan de upgrade van Berlijn de dag redden??

Zowel Ethereum als Cosmos vereisen een aanzienlijk hoger aantal validators per keten dan Polkadot. Vergeleken met die van Ethereum 111 validators per shard, Polkadots bewering dat hij gelijkwaardige beveiliging biedt met minimaal vijf validators per keten, vereist meer analyse.

Het lage minimumaantal van Polkadot maakt gemakkelijker collusie tussen validators voor individuele parachains mogelijk, en de DOT die van kwaadwillende validators wordt gesneden, wordt ook van nominators gesneden. Samen met het ontbreken van een minimale inzetvereiste, dit zou kunnen leiden tot enkele risicovolle situaties vanuit het perspectief van een nominator.

Cross-chain kruispunten

De groei van gedecentraliseerde financiën is ongekend en overweldigend. Maandelijkse DEX-volumes zijn gekruist $55 miljard, dat is ook hoeveel de totale marktkapitalisatie van stablecoin momenteel is. De Fi uitstaande schuld is voorbij $9 miljard, maar gedecentraliseerde financiering is nog steeds een peuter tegen de bredere financiële dienstverlening.

Met steeds nieuwe innovatie om de hoek, er is een goede reden om aan te nemen dat de toegankelijkheid en variabiliteit tussen DeFi-applicaties in de loop van de tijd zullen verbeteren. Omdat de gaskosten op Ethereum blijven fluctueren, soms tot onbetaalbare niveaus, blockchain-projecten racen om betere schaalbaarheidsoplossingen te creëren, zoals laag-twee-protocollen. Ethereum 2.0 belooft veel van de problemen op te lossen waarmee zijn voorganger momenteel wordt geconfronteerd, maar hoe goed het netwerk in de praktijk zal presteren, zal pas op tijd bekend worden.

Verder, zolang de gaskosten blijven schommelen, DeFi-protocollen zullen blijven proberen gebruikers en, op zijn beurt, liquiditeit van Ethereum. Een ander probleem waarmee de DeFi-ruimte als jonge industrie wordt geconfronteerd, is de afhankelijkheid van een ervaren gebruikersbestand. De huidige applicaties zijn meestal ontworpen voor handelaren die bekend zijn met DeFi-systemen en bieden services die niet altijd nuttig zijn voor de gemiddelde consument, zoals controletools en on-chain data-orakels.

Terwijl de industrie haar functies blijft uitbreiden, projecten creëren voortdurend betere hulpprogramma's voor DeFi-tokens. Sommige platforms staan ​​nu zelfs het gebruik van niet-tastbare tokens toe als onderpand voor peer-to-peer-leningen, het verhogen van de liquiditeit van deze digitale verzamelobjecten tot het niveau van elk ander actief geld.

“Ik geloof sterk in de toekomst van NFT's als primitief of financieel construct. Echter, NFT's zijn tegenwoordig meestal dom,'Zei Kerr. Hoewel NFT's als concept ongelooflijk krachtig zijn en ondanks het feit dat ze de kracht van blockchain-technologie naar gebieden zoals onroerend goed en intellectueel eigendom brengen, DeFi heeft diepgang nodig, liquide markten om een ​​onderpand als nuttig te beschouwen. “Het zal nog lang duren voordat NFT's bruikbaar zijn als onderpand in DeFi. Per definitie, NFT-markten zijn erg illiquide en zorgen daarom voor vreselijk onderpand," hij voegde toe.

Volgens 1inch mede-oprichter Bukov: “Gedecentraliseerde financieringsprojecten zouden NFT's moeten uitgeven, verkoop ze op veilingen, en doneer een aanzienlijk deel van de winst aan een goed doel. " De vooruitgang van DeFi in de afgelopen jaren is veelbelovend voor de toekomst, maar terwijl DeFi veel heeft bereikt in zijn korte aanhoudende levensduur, zijn beste jaren zullen waarschijnlijk nog komen.

Laten we advertenties blokkeren! (Waarom?)

Bron: CoinTelegraph

bezig met laden...