Добро пожаловать в обзор альткойнов Cointelegraph Market, подробный информационный бюллетень, который фокусируется на инвестировании с точки зрения фундаментального анализа и направлен на выявление новых проектов и токенов блокчейна, которые заполняют нишевые потребности на растущем рынке криптовалют.

Концепция многосекторального инвестирования уже давно пропагандируется в традиционных финансах как традиционный подход к построению сбалансированного портфеля.. Типичное распределение включает представление запасов, государственные и корпоративные облигации, товары и недвижимость.

Теперь, когда рынок криптовалют вырос до многомиллионной экосистемы с многочисленными новыми активами, начинают появляться чистые сектора. Опытные криптоинвесторы, которые хотят применить методы диверсификации портфеля к своим активам, должны обратить внимание.

Общая капитализация рынка криптовалют. Источник: CoinMarketCap

В предыдущем обзоре Altcoin обсуждались некоторые решения и монеты верхнего уровня, такие как Polkadot / DOT., Космос / АТОМ и Солана / СОЛ, набирающие популярность за последний год, но эти проекты также могут подпадать под инвестиционный зонтик с крупной капитализацией наряду с крупными активами, такими как Биткойн. (BTC), Эфир (ETH) и ADA Кардано.

Если у инвестора есть адекватное представление о проектах голубых фишек, другие развивающиеся сектора, такие как децентрализованные финансы (DeFi), оракулы и стейблкоины можно считать.

DeFi: Uniswap, Aave и PancakeSwap

Децентрализованное финансирование появилось летом DeFi в 2020, и этот сектор помог запустить текущий бычий рынок, привнеся новый уровень ажиотажа в крипто-экосистему., который нуждался в следующем большом нововведении.

Один из лучших показателей, используемых для демонстрации растущего успеха DeFi в целом, - это общая заблокированная стоимость. (ТВЛ) рейтинг, которые вместе достигли рекордного уровня на $157.63 миллиард мая 14, по данным Defi Llama, и стоит на $116.62 миллиард на момент написания.

Общая капитализация рынка криптовалют. Источник: CoinMarketCap

Запуск децентрализованной биржи Uniswap (DEX) интерфейс, который позволил немедленно запускать новые проекты и сделать токены доступными для широкой публики, помог вызвать волну роста и инноваций на рынке, которая продолжает расширяться по сей день..

Менее чем через год, Uniswap превратился в ведущую DEX, обслуживающую криптосообщество, видя рекорд за все время $5.74 млрд. в 24-часовом объеме торгов во время рыночной распродажи в мае 19 и $5.37 миллиардов в общем объеме заблокированных на платформе.

Ежедневный объем DEX. Источник: Dune Analytics

Огромный спектр пулов ликвидности является основным соблазном для инвесторов, стремящихся диверсифицировать свой крипто-портфель.. Через эти бассейны, стейкеры имеют возможность получать доход, предоставляя ликвидность для обмена в обмен на часть торговых сборов.. Ряд пулов предлагают доходность от стекинга от 25% к 2,000%, и трейдеры могут выбирать пулы на основе множества факторов, включая их склонность к риску.

В то время как Uniswap проложил путь для DEX, есть и другие варианты, такие как кредитная платформа Aave, которая стала протоколом DeFi с самым высоким рейтингом по общей заблокированной стоимости, с более чем $14.1 млрд ТВЛ на момент написания.

Недавнее решение Aave предложить второй слой (L2) доступ на Polygon привнес возобновляемые источники энергии в экосистему AAVE, поскольку трейдеры и ликвидность с радостью перешли на среду с более низкими комиссиями, предлагаемую на Polygon. Это привело к значительному увеличению TVL как для AAVE, так и для собственного токена Polygon., MATIC, который сейчас занимает второе место по версии TVL., с участием $11.08 миллиард заблокирован протоколом.

В каждом сбалансированном портфеле также есть небольшой 1% к 5% распределение зарезервировано для активов с более высоким риском, и на рынке криптовалют нет недостатка в высокорисковых, быстрорастущие активы.

Для держателей токенов, которые готовы к немного большему риску в обмен на более высокую доходность, PancakeSwap на базе Binance Smart Chain может похвастаться TVL $7.67 миллиард, и предлагает годовые процентные ставки (APR) до 482.54%, согласно сайту проекта, все вознаграждения выплачиваются в собственном токене протокола CAKE.

Стейблкойны - это новые «сберегательные счета»

Хотя токен, который остается привязанным к фиксированной стоимости, может показаться не самой привлекательной возможностью для инвесторов., стейблкоины эволюционировали, чтобы играть решающую роль в функционировании более широкой экосистемы криптовалюты..

Стейблкоины часто служат основой торговых пар на централизованных и децентрализованных биржах., а также предлагает трейдерам простой способ зафиксировать прибыль.

Два самых известных стейблкоина - это Tether. (USDT) и доллар США (USDC), которые имеют оборотные запасы $60.9 миллиард и $21.6 миллиард токенов, соответственно. Tether в настоящее время является самым продаваемым криптовалютным токеном, 24-часовой объем торгов составляет от $100 миллиард к $290 миллиард.

Привязь (USDT) против. Монета долларов США (USDC) против. Циркуляционная поставка DAI. Источник: МонетаGecko

Другие популярные стейблкоины включают Binance USD. (BUSD), стейблкоин, созданный для использования в экосистеме Binance Smart Chain, а также алгоритмически управляемый стейблкоин DAI, который создается путем залога по протоколу Maker.

Для тех, кто хочет немного увеличить доход, находясь в безопасности стейблкоинов., доступно несколько вариантов, таких как внесение токенов в протокол кредитования, такой как AAVE, чтобы заработать до 5% по депозитам или децентрализованной кривой обмена стейблкоинов, который предлагает урожайность до 50% для некоторых пулов стейблкоинов предлагается.

Другие популярные варианты включают предоставление ликвидности для различных децентрализованных бирж, таких как PancakeSwap., который предлагает 8.64% для пула ликвидности DAI-BUSD, или QuickSwap, который предлагает вознаграждение плюс комиссию в виде годовой процентной доходности 15.01% для своего пула USDT-USDC и 26.75% для своего пула DAI-USDC.

Оракулы

В мире, где все больше доминируют цифровые данные, ни один портфель криптовалют не будет полным без доступа к провайдеру оракула. Эти организации являются тяжеловесами отрасли, которые способствуют безопасному обмену данными и информацией в экосистеме криптовалюты., а также более широкие финансовые рынки.

В настоящее время, Chainlink - один из самых доминирующих проектов Oracle и ключевой игрок, который включает в себя процветающее сообщество поставщиков данных с открытым исходным кодом., операторы узлов, разработчики смарт-контрактов, исследователи и аудиторы безопасности.

Хотя сеть Chainlink в настоящее время не предлагает прямого способа получения дохода с помощью упрощенного механизма размещения ставок или управления, держателям токенов легко использовать свои тайники в пулах ликвидности DEX и протоколах DeFi, таких как Aave.

Для инвесторов, которые не готовы доверять децентрализованным биржам и платформам DeFi, централизованные доходные компании, такие как Nexo, Celsius и BlockFi также доступны для криптоинвесторов, которые хотят получить прибыль от своих вложений..

Централизованные биржи, такие как Coinbase и Binance, также предлагают возможности прямого стейкинга.. Например, инвесторы могут поставить на BAND до 11.7% Годовая процентная ставка на основных биржах.

В результате майской распродажи, который видел больше чем $1.2 триллион в стоимости уничтожен с рынка криптовалюты, многие из ведущих проектов сейчас значительно ниже своих рекордно высоких значений и торгуются по ценам, которые некоторые инвесторы назвали бы «низкими»..

В то время как участники рынка остаются неуверенными в том, в каком направлении пойдут цены в краткосрочной перспективе., было бы разумно изучить эти возможности раньше, чем позже, поскольку заведомо изменчивый рынок криптовалют может сделать значительные шаги в мгновение ока.

Требуется дополнительная информация о диверсификации в вышеупомянутые проекты?

Взгляды и мнения, выраженные здесь, принадлежат исключительно автору и не обязательно отражают точку зрения Cointelegraph.com.. Каждое инвестиционное и торговое движение связано с риском, вы должны провести собственное исследование при принятии решения.