Индийские банки выставляют криптотрейдеров’ счета под микроскопом

Криптовалютные трейдеры и инвесторы в Индии - одни из последних жертв растущей тенденции закрытия личных счетов в результате глобальных банковских операций..

Парламент Индии в настоящее время рассматривает возможность введения общенационального запрета на криптовалюту, что критики местной индустрии, такие как бывший технический директор Coinbase Баладжи Сринивасан, сравнивают с «запретом Интернета на пять лет».

The Economic Times сообщает, что клиенты частных банков Индии, например HDFC, HSBC и Citi, в этом году получали уведомления с просьбой разъяснить транзакции, связанные с криптовалютой, часто требуют, чтобы они лично посетили отделение местного банка. Если такое разъяснение не получено, аккаунты могут быть заблокированы или арестованы. Одно письмо пострадавшему клиенту сообщает:

«Чтобы соответствовать нормативным требованиям, банкам рекомендуется проявлять должную осмотрительность, внимательно изучая операции, проводимые на счете, на постоянной основе, чтобы предостеречь пользователей, держатели и трейдеры виртуальных валют, включая биткойны, в отношении рисков ».

В 2020, Верховный суд Индии отменил постановление Резервного банка Индии, в котором банкам было предложено прекратить предоставление услуг трейдерам криптовалюты..

Ожидается, что парламент Индии примет новый законопроект, который еще больше ограничит финансовую деятельность трейдеров., и видные представители индийского криптовалютного сообщества выступили против этого. Сатвик вишванатх, Генеральный директор индийской биржи Unocoin, считает, что необходимо двигаться в обратном направлении, чтобы стимулировать рост финтех-пространства в его стране. «С криптовалютой на ее стороне," он сказал, «Страна может предоставить банкинг огромному количеству людей, не охваченных банковскими услугами».

Банки также упреждающе закрывают счета клиентов, которые считаются связанными с переводом средств на криптовалютные биржи или с них в ряде стран..

В феврале. 5, Центральный банк Нигерии запретил финансовым учреждениям, работающим в стране, «способствовать платежам при обмене криптовалюты.,», Что приведет к немедленному закрытию банковских счетов, связанных с биржами и лицами, стоящими за ними..

В Соединенном Королевстве., HSBC недавно полностью прекратил принимать переводы с бирж криптовалют. Lloyds Bank, британский розничный и коммерческий банк, также наращивает усилия, чтобы отмежеваться от трейдеров криптовалюты., по опыту подкастера Питера МакКормака в февральском. 22 твитнуть. Однако это может быть рана, нанесенная самому себе.

Давний биткойн-инвестор из Великобритании., кто хочет остаться анонимным, сказал Cointelegraph, что крупные банки по всей Европе все больше отдаляются от криптотрейдеров.. Он сказал, что новые счета закрываются от банков на основании их причастности к криптовалюте..

«Я хотел открыто обратиться в новый банк и рассказать об этом открыто.," он говорит. «Но я встретил кирпичную стену». Инвестор утверждает, что провел «шестизначные суммы» через HSBC «без проблем.,», Но к устаревшим аккаунтам относятся иначе, чем к новым.

"Если вы не скажете им, а вы уже в, вроде нормально. Но если вы спросите, это «нет» ».

Давайте заблокируем рекламу! (Почему?)

Источник: Cointelegraph

загрузка ...