Что общего у Uber и Биткойн

Разработанная модель vs. Опыт клиентов

Продукты и услуги никогда не перестают функционировать точно так, как планировалось. Каждый человек и каждый бизнес пережили много изменений за последний год., и эти изменения также повлияли на финансовую отрасль. Общество построено на основе доверия и гражданских отношений (как частные лица, так и корпорации), но все меняется, когда у участников появляются злые намерения. Эти плохие актеры являются причиной спонсирования оружия, наркотики, коррупция, и продажная практика. Вот почему правила, касающиеся ПОД (борьба с обмыванием денег) и KYC (знай своего клиента) процедуры так важны для поддержания целостности общества.

Роль банка

KYC разработан как часть процесса идентификации. Хотя процессы KYC помогают идентифицировать конкретного человека, не предотвращают злонамеренных действий для людей, которые приняты. Вот почему процедуры также должны быть направлены на мониторинг и предотвращение определенных видов деятельности.. Эмбили всегда спрашивает, как мы можем наилучшим образом спроектировать эти системы, не обращая внимания на информацию, к которой финансовые учреждения не должны иметь доступа.?

С каждым годом ограничения AML становятся все более жесткими.. Банки готовы ограничивать денежные потоки, если нет четкого объяснения источника и назначения средств.. Хотя это имеет решающее значение для предотвращения принятия банком средств от незаконной деятельности, также требуется много ресурсов для поддержки этих программ. Это потенциально может помешать физическим лицам использовать средства, полученные в законных целях.. Вот почему мы видели попытки состоятельных людей и политически значимых лиц. (политически значимые лица) контролировать различные финансовые учреждения с целью обойти эти ограничения. В будущем, вероятно, будет еще больше ограничений, налагаемых регулирующими органами., чему способствовали бы передовые и автоматизированные системы мониторинга.

Никто не недоволен

Прямо сейчас, многие партии удовлетворены статус-кво. Банки контролируются государственными регулирующими органами, центральные банки нацелены на ключевые показатели ВВП, а МВФ обрабатывает глобальное распределение активов СДР. тем не мение, мы должны признать, что политика также играет важную роль во всех процессах.. Например, в Венесуэле, Россия, Индия - финансовые свободы задушены в зародыше. Хотя были небольшие инновации в инструментах для создания свободы как для частных лиц, так и для предприятий., они были разработаны, чтобы быть ограниченными небольшими учреждениями с лицензиями EMI, и в конечном итоге все еще являются частью системы, которая имеет те же ограничения, что и банки. Это огромный недостаток мировой экономической системы - политическое проникновение по всем направлениям..

Криптовалюты были разработаны как инструмент для достижения финансовой свободы для всех.. «Будь своим собственным банком» - основная концепция Биткойн., но это часто рассматривается как выходящее за рамки приемлемой практики, применяемой на традиционном финансовом рынке.. Вот почему так важно, чтобы новые предприятия применяли методы KYC и AML..

Поддельный AML

AML для криптоактивов очень сложно. Представьте, что вы - финансовое учреждение, и у вас есть отдельный клиент, получающий входящий перевод, превышающий пороговые значения, установленные вашим регулирующим органом.. Для облегчения сделки, вам нужно будет запросить конкретную документацию, такую ​​как банковские выписки (из другого банка), или другие соответствующие соглашения. Но даже этих документов не обязательно будет достаточно, чтобы доказать конечный источник средств.. Нельзя отрицать, что у этих традиционных моделей есть еще много подводных камней и недостатков, которые очень сложно исправить..

Ошибка P2P

Когда Uber только запустился, все сказали, «Uber ломает традиционный централизованный рынок,"Но что мы видим прямо сейчас? Страны пытаются ограничить деятельность Uber, принуждение к местным партнерствам или исключительным правам на определенных рынках. Например, в России, это яндекс. В сингапуре, это захват. Так должен функционировать свободный рынок?? Та же проблема существует и с Airbnb - он спроектирован как надежная торговая площадка., но все еще есть случаи мошенничества и способы искусственного повышения рейтингов..

Децентрализованные платформы, такие как Polkadot, имеют свои нормативные базы и механизмы предотвращения мошенничества, встроенные в саму основу их моделей.. Представь это! В этом случае, децентрализованные системы были разработаны, чтобы противостоять традиционным правительствам и финансовым учреждениям и создавать их системы, способствующие равенству, справедливость, и безопасность.

В отличие от традиционных правительств и финансовых институтов, P2P-платформы также могут быстро адаптироваться и меняться при обнаружении уязвимостей.. Лучшее решение для новых игроков - не взломать существующие системы, а вместо этого интегрировать безопасные и повсеместные глобальные инструменты.. С надеждой, авторитетные учреждения ищут решения в сотрудничестве с новаторами, использующими новые технологии, вместо того, чтобы накладывать бесконечные уровни дополнительных ограничений или пытаться запретить эти новые и захватывающие разработки..

Автор: Евгений Хашин, Управляющий партнер в Embily Inc.

Adblock тест (Почему?)

Источник: Newsbtc

загрузка ...