Mỹ. Cơ quan quản lý ngành tài chính đang phạt Robinhood theo khoảng cách $70 triệu dựa trên kết quả của cuộc điều tra về ứng dụng giao dịch chứng khoán và tiền điện tử.

Trong một thông báo thứ Tư, Cơ quan quản lý ngành tài chính, hoặc FINRA, cho biết họ đã yêu cầu Robinhood thanh toán $57 hàng triệu đồng tiền phạt cho cơ quan quản lý cũng như cung cấp khoảng $12.6 hàng triệu tiền bồi thường cho một số khách hàng nhất định. FINRA cáo buộc nền tảng giao dịch này đã gây ra “tác hại nghiêm trọng và lan rộng” cho hàng nghìn người dùng và thể hiện “lỗi giám sát hệ thống” bắt đầu từ đầu tháng 9 2016.

“Mức phạt được áp dụng trong vấn đề này, mức cao nhất từng được FINRA thu, phản ánh phạm vi và mức độ vi phạm của Robinhood, bao gồm cả phát hiện của FINRA rằng Robinhood đã truyền đạt thông tin sai lệch và gây hiểu lầm cho hàng triệu khách hàng của mình,"Người đứng đầu bộ phận thực thi của FINRA, Jessica Hopper cho biết.

Thông tin sai lệch mà FINRA đề cập đến bao gồm các cáo buộc Robinhood trình bày sai các giao dịch ký quỹ, nắm giữ tiền mặt của người dùng trong tài khoản ứng dụng, rủi ro thua lỗ trong các giao dịch quyền chọn, người dùng có bao nhiêu sức mua, và thông tin liên quan đến các cuộc gọi ký quỹ. Theo cơ quan quản lý, “Robinhood không thừa nhận cũng không phủ nhận các cáo buộc, nhưng đồng ý với việc nhập các phát hiện của FINRA. "

Các cơ quan quản lý cho biết công ty chịu trách nhiệm thanh toán $7 hoàn lại hàng triệu USD cho những khách hàng đã báo cáo thấy số dư tiền mặt âm không chính xác trong tài khoản của họ. Cơ thể tham chiếu Alexander Kearns, một người dùng Robinhood 20 tuổi đã tự tử vào tháng 6 2020 sau một số dư âm có sai sót của hơn $730,000 xuất hiện trong tài khoản của anh ấy. Ngoài ra, FINRA đã ra lệnh cho nền tảng giao dịch phải trả nhiều hơn $5 hàng triệu người dùng bị ảnh hưởng bởi sự cố ngừng hoạt động của Robinhood giữa 2018 và 2020, cáo buộc rằng nhiều người dùng đã mất tới hàng chục nghìn đô la trong các giao dịch mà nền tảng này không thể thực hiện trong thời gian thị trường biến động đáng kể.

Có liên quan: Ứng dụng giao dịch thân thiện với tiền điện tử Robinhood đối mặt với vụ kiện từ các cơ quan quản lý chứng khoán

Các hình phạt trả trực tiếp cho FINRA dường như dựa trên các chính sách của công ty Robinhood và rõ ràng là không cung cấp được bức tranh rõ ràng về dữ liệu thị trường cho khách hàng. Cơ quan quản lý cho biết giữa tháng Giêng 2018 và tháng mười hai 2020 nền tảng giao dịch không thể báo cáo hàng nghìn khiếu nại của người dùng cho FINRA sau tất cả các vấn đề nói trên. Ngoài ra, Quy trình của Robinhood để chấp thuận cho khách hàng giao dịch quyền chọn dựa trên các thuật toán chứ không phải là "các nguyên tắc công ty". FINRA cho biết phương pháp này đã dẫn đến sự chấp thuận của hàng nghìn người dùng không đáp ứng tiêu chí đủ điều kiện của công ty hoặc tài khoản của họ lẽ ra phải được gắn cờ.

Kết quả của cuộc điều tra của FINRA được đưa ra khi Robinhood đang có kế hoạch tiếp tục với một đợt chào bán công khai lần đầu, hoặc IPO. Tuy nhiên, công ty hiện đang được giám sát chặt chẽ từ Hoa Kỳ. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, được báo cáo là dẫn đến sự chậm trễ của việc công ty đại chúng. Robinhood ban đầu dự định ra mắt IPO trong tháng này nhưng đã được báo cáo là đã hoãn đợt chào bán sang tháng 7.