欢迎来到 Cointelegraph Market 的山寨币综述, 一份深入的通讯,专注于从基本面分析的角度进行投资,并寻求确定新兴的区块链项目和代币,以满足不断增长的加密货币市场中的利基需求.

传统金融长期以来一直提倡多部门投资的概念,作为建立平衡投资组合的常规方法. 典型的分配包括代表股票, 政府和企业债券, 商品和房地产.

现在,加密货币市场已经发展成为拥有众多新兴资产的数万亿美元的生态系统, 明确的部门开始出现. 希望将投资组合多样化实践应用于其持股的精明加密货币投资者应该开始关注.

加密货币总市值. 资源: 币市值

之前的山寨币综述讨论了一些顶层解决方案和硬币,如 Polkadot/DOT, Cosmos/ATOM 和 Solana/SOL 在过去一年中越来越突出, 但这些项目也可能与比特币等备受瞩目的资产一起归入大盘投资保护伞 (比特币), 醚 (ETH) 和卡尔达诺的 ADA.

一旦投资者对蓝筹项目有足够的代表性, 其他新兴行业,如去中心化金融 (DeFi), 可以考虑 oracles 和稳定币.

DeFi: Uniswap, Aave 和 PancakeSwap

去中心化金融出现在 DeFi 的夏天 2020, 该行业通过为加密生态系统带来新的兴奋度,帮助开启了当前的牛市, 这需要下一个重大创新.

用来证明 DeFi 整体上越来越成功的最佳指标之一是锁定的总价值 (TVL) 排行, 共同创下历史新高 $157.63 五月十亿 14, 根据来自 Defi Llama 的数据, 并站在 $116.62 写作时十亿.

加密货币总市值. 资源: 币市值

Uniswap 去中心化交易所发布 (敏捷) 界面——它使新项目能够立即启动并向公众提供代币——帮助点燃了整个市场的增长和创新浪潮,这种浪潮一直持续到今天.

在不到一年的时间里, Uniswap 发展成为服务加密社区的顶级 DEX, 看到有史以来的记录 $5.74 5 月市场抛售期间 24 小时交易量达 10 亿 19 和 $5.37 十亿总交易量锁定在平台上.

每日 DEX 交易量. 资源: 沙丘分析

庞大的流动性池是希望分散其加密投资组合的投资者的主要吸引力. 通过这些池, 利益相关者有能力通过为交易所提供流动性以换取部分交易费用来赚取收益. 许多矿池提供质押回报,范围从 25% 至 2,000%, 交易者可以根据多种因素选择矿池, 包括他们的风险偏好.

虽然 Uniswap 引领了 DEX, 还有其他选择,例如 Aave 的借贷平台,该平台已成为锁定总价值最高的 DeFi 协议, 超过 $14.1 十亿 TVL 在撰写本文时.

Aave 最近决定提供第二层 (L2) Polygon 的访问为 AAVE 生态系统带来了可再生能源, 随着交易者和流动性欣然迁移到 Polygon 提供的低费用环境. 这导致 AAVE 和 Polygon 的原生代币的 TVL 显着提升, 马蒂奇, 现在是 TVL 排名第二的协议, 与 $11.08 十亿锁定在协议上.

每个平衡的投资组合也有一个小的 1% 至 5% 为高风险资产预留的分配, 加密市场不乏高风险, 高增长资产.

对于愿意承担更多风险以换取更高收益的代币持有者, 基于币安智能链的 PancakeSwap 拥有 TVL $7.67 十亿, 并提供年度百分比率 (年利率) 高达 482.54%, 根据项目网站, 所有奖励都以协议的原生 CAKE 代币支付.

稳定币是新的“储蓄账户”

尽管与固定价值挂钩的代币听起来可能不是对投资者最具吸引力的机会, 稳定币已经发展到在更广泛的加密货币生态系统的运作中发挥关键作用.

稳定币通常作为中心化和去中心化交易所交易对的支柱, 以及为交易者提供一种锁定收益的简单方法.

两个最著名的稳定币是 Tether (USDT) 和美元硬币 (美国农业部), 有流通供应的 $60.9 十亿 $21.6 十亿代币, 分别. Tether 是目前交易量最大的加密代币, 拥有 24 小时的交易量,范围从 $100 十亿到 $290 十亿.

系绳 (USDT) 与. 美元硬币 (美国农业部) 与. DAI 流通供应. 资源: 硬币壁虎

其他流行的稳定币包括币安美元 (美元), 为在币安智能链生态系统中使用而创建的稳定币, 以及算法控制的稳定币 DAI, 这是通过在 Maker 协议上抵押抵押品铸造的.

对于那些希望在稳定币安全的情况下赚取额外收益的人, 有多种选择,例如将代币存入像 AAVE 这样的借贷协议中,以赚取高达 5% 存款或分散的稳定币交易曲线, 它提供高达 50% 对于提供的一些稳定币池.

其他流行的选择包括为 PancakeSwap 等各种去中心化交易所提供流动性, 其中提供 8.64% 为其 DAI-BUSD 流动性池, 或快速交换, 它提供了年度百分比收益率的奖励和费用 15.01% 为其 USDT-USDC 池和 26.75% 为其 DAI-USDC 池.

神谕

在一个越来越由数字数据主导的世界中, 如果不访问预言机提供商,任何加密货币投资组合都将是不完整的. 这些实体是行业的重量级人物,它们促进了加密货币生态系统内数据和信息的安全交换, 以及更广泛的金融市场.

目前, Chainlink 是最主要的预言机项目之一,也是由蓬勃发展的数据提供商开源社区组成的关键参与者, 节点操作符, 智能合约开发人员, 研究人员和安全审计员.

虽然 Chainlink 网络目前不提供通过简化的抵押或治理机制获得收益的直接方式, 代币持有者很容易将他们的资产用于 DEX 流动性池和 Aave 等 DeFi 协议.

对于尚未准备好信任去中心化交易所和 DeFi 平台的投资者, 像 Nexo 这样的集中收益型公司, 对于希望从其持有的资产中获得回报的加密货币投资者,Celsius 和 BlockFi 也可用.

Coinbase 和 Binance 等中心化交易所也提供直接质押功能. 例如, 投资者最多可以质押 BAND 11.7% 主要交易所的 APR.

由于 5 月的抛售, 其中看到了超过 $1.2 万亿价值从加密货币市场消失, 许多顶级项目现在都远低于其历史最高价值,并且以一些投资者所说的“便宜货”价格进行交易.

虽然市场参与者仍不确定价格在短期内的走向, 尽早调查这些机会是明智之举, 因为众所周知的动荡的加密货币市场可以立即采取重大举措.

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这里表达的观点和观点仅是作者的观点,不一定反映Cointelegraph.com的观点。. 每笔投资和交易动作都涉及风险, 您在做出决定时应该进行自己的研究.