美国. 金融业监管局正在对 Robinhood 进行粗略处罚 $70 百万基于对股票和加密货币交易应用程序的调查结果.

在周三的公告中, 金融业监管局, 或FINRA, 说它已经命令 Robinhood 支付 $57 向监管机构罚款数百万美元,并提供大约 $12.6 向某些客户赔偿百万. FINRA 称该交易平台早在 9 月份就对数千名用户造成了“广泛而重大的伤害”,并表现出“系统性监管失灵” 2016.

“在这件事上的罚款, FINRA 征收的最高金额, 反映了 Robinhood 违规行为的范围和严重性, 包括 FINRA 发现 Robinhood 向其数百万客户传达虚假和误导性信息,” FINRA 执法部门负责人杰西卡·霍珀 (Jessica Hopper) 说.

FINRA 提到的虚假信息包括指控 Robinhood 歪曲保证金交易, 用户在应用程序账户中的现金持有量, 期权交易的损失风险, 购买力用户有多少, 和有关追加保证金的信息. 根据监管机构, “罗宾汉既不承认也不否认指控, 但同意输入 FINRA 的调查结果。”

监管机构称该公司有责任支付 $7 向报告在其帐户中看到不准确的负现金余额的客户提供数百万美元的赔偿. 身体参考亚历山大·卡恩斯, 6 月自杀的 20 岁 Robinhood 用户 2020 在错误的负余额超过 $730,000 出现在他的账户中. 此外, FINRA 要求交易平台支付超过 $5 数百万受 Robinhood 中断影响的用户 2018 和 2020, 声称许多用户在该平台无法在市场剧烈波动期间执行的交易中损失了高达数万美元.

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直接支付给 FINRA 的罚款似乎是基于 Robinhood 的公司政策以及明显未能为客户提供清晰的市场数据图片. 监管机构表示,在一月份 2018 和十二月 2020 在上述所有问题之后,交易平台未能向 FINRA 报告数千个用户投诉. 此外, Robinhood 批准客户进行期权交易的流程依赖于算法而不是“公司委托人”。 FINRA 表示,这种方法已经获得了数千名不符合公司资格标准或账户本应被标记的用户的批准.

FINRA 调查的结果出炉之际,Robinhood 正计划推进首次公开募股, 或首次公开募股. 然而, 该公司目前正在接受美国的审查. 证券交易委员会, 据报道导致公司上市延迟. Robinhood 最初计划在本月启动 IPO,但据报道已将发行推迟到 7 月.