重新定义增长: 创新趋势影响区块链技术的发展

过去一年, 去中心化的金融空间在金融领域引起了轰动, 建立在区块链技术上以分散多种银行服务. DeFi服务的采用率一直在稳步上升, 各种资产都进入了区块链.

借助不可替代的令牌,数字艺术所有权表示形式得以普及, 区块链技术正在蔓延到最意外的地方, 而DeFi助力其扩张. 这些独特的,有时非常有价值的代币在今天尤为重要, 由于与全球大流行和文化经历有关的限制,现在美术馆关闭了,现在在线发生的人数比以往任何时候都要多.

期间 2020, DeFi在产生流动性的各种方式中看到了爆炸, 与金融产品市场, 基于社区的社会和治理令牌, 和独特的艺术品. 今天, 大量的比特币 (比特币) 用作价值存储, 但这不是它创建的目的. 交易时间慢, 高昂的费用和价值增长的历史阻碍了比特币用作支付系统, 但这并没有阻止区块链行业创建其他行业.

可编程智能合约的出现促进了我们现代分散金融生态系统的形成, 互联网连接的任何人都可以使用金融服务. 中央银行昂贵的间接费用使大多数情况下的国际转账变得缓慢且不经济. 然而, 通过实现一组交织协议, 分散式金融提供了向世界各地不同社区分配价值的替代方式.

传统金融体系适用于大多数人, 但它可能做得更好. 虽然区块链还没有准备好摆脱困境, 当今的去中心化网络有很大的野心, 随着对数字资产的访问不断改善, 在没有可信赖的中介机构的情况下,世界各地的人们越来越多地与全球经济互动, 银行或律师. 分配给DeFi系统的开发资源比以往任何时候都多, 区块链是全球任何金融服务公司的下一个前沿.

零散但结实

互联网改变了数据和信息在全球范围内的流动方式, 沟通渠道的演变对银行系统产生了深远的影响. 随着世界开始转向可提供更快注册的平台, 更快的服务和更可靠的产品, 集中式银行的方式形成鲜明对比.

智能合约平台使人们可以使用一个财务身份与多个去中心化应用程序进行交互. 与近 2 地球上有十亿人无法获得金融服务, 降低进入壁垒符合每个人的最大利益.

事实上, 甚至一些中央银行也已开始提供加密货币托管服务, 允许用户与可以对其安全性负责的一方以安全的方式存储其加密货币. 虽然这似乎违背了去中心化和区块链的精神, 集中式保管服务实际上可能对更广泛的行业有利.

布赖恩·克尔, Kava DeFi平台的首席执行官, 告诉Cointelegraph: “对我来说, 让银行在后端使用Kava向用户安全地提供贷款和出色的APY是银行的自然发展, 金融和金融科技服务的发展。”

根据克尔(Kerr)的说法, 对于普通公民而言,持有加密货币比法定货币要可怕得多, 因为转移不能撤消, 犯错的代价更高. “我相信支持数字资产托管的银行是向主流用户提供加密货币的重要一步,“ 他说.

然而, 随着金融科技公司不断改进其产品和服务,以便为最终用户提供更好的体验, 在过去的几十年中,当前的发展模式并未发生太大变化. 此外, 正如安东·布科夫(Anton Bukov)指出的那样, 1inch分散式交易聚合器的联合创始人, 随着银行开始向DeFi平台提供大量的稳定币流动性, 未来的借贷APY将会减少.

随着时间的推移, 网络已经发展到可以满足不同的需求, 和网络 3.0, 区块链不只是分散金融系统的权力; 重新定义价值. 在不远的将来, 这些系统可能会变得越来越强大,最终将被视为对各种业务的宝贵建议。.

分析AMM

引入自动化做市商是推动去中心化金融和区块链整体增长的关键因素 2020. 在AMM之前, 分散式交易所的普及程度不如目前. 而不是使用订单簿以分散的方式匹配交易, AMM使用户通过智能合约进行交易, 改善流动性并消除交易对手风险.

像Uniswap这样的分散交易所偶尔会报告比Coinbase Pro高的交易量, 有人谈论集中式交流从长远来看是否可持续. 然而, 虽然DEX在过去几年中确实有所改善, 替换订单簿交换似乎不在其议程上.

“集中式交流在用户体验方面总是有优势的, 创造力和对用户群的信任,”克尔说, 注意到集中式交易所如何提供对该空间必不可少的服务, 例如法令坡道, 合规性和更好的移动应用程序用户体验.

虽然交易费用变得越来越有竞争力, 加密货币交易所提供的服务也是如此. 从最初的交易所发售和抵押到借贷服务, 交易所可以开始通过增加其他业务的利润来捍卫自己的头寸,并面对去中心化对手的竞争. “就像银行没有存款赚钱一样, 他们从后端服务和其他金融产品的交叉销售中获利-随着行业的发展,集中式交易也将获得收益,”克尔说. Bukov添加了:

“在即将进行的首次公开募股准备期间,Coinbase将DEX列为其业务的最大风险因素之一. 我认为他们可以尝试在这个领域竞争, 太, 同时提供自己的L1解决方案或DEX, 例如。”

简而言之, AMM由令牌对池组成, 它们在池中的比率决定了各个代币的价格. Uniswap是当前最受欢迎的AMM DEX, 允许任何人加入任何代币对的流动资金池. 这为资金池提供了流动性,同时又给参与者带来了一定的风险,以获取一定份额的收益.

随着AMM变得越来越复杂, 一些平台甚至整合了多令牌流动资金池和更有效的算法来计算资产价格等功能. 与IEO不同, 没有看门人阻止某人启动令牌或平台, 尽管有恶意的用户可以利用此漏洞, 在未来的几年中,这可能会导致一些非常有趣的项目.

互操作性

虽然目前大多数DeFi应用程序都在以太坊上运行, 互操作性正逐渐成为现实. 这将使开发人员可以自由选择最适合其各自的分散应用程序的不同平台. 使用Cosmos和基于Substrate的Polkadot之类的平台, 开发人员现在甚至可以创建根据其应用程序需求量身定制的可互操作的区块链.

今天, 开发人员依赖于提供开放式智能合约平台的整体式第一层区块链. “这些平台会尽力做好所有事情,但没有什么好做的,卡瓦(Kava)首席执行官说. “未来具有互操作性, 这些平台将对原型制作仍然有用, 但是开发人员将为其应用和用例选择最专业,最优化的服务。”

最近最大的趋势之一 2020 对其他基于区块链的协议获取以太坊的流动性和经济活动的需求增加. 从包装的比特币 (比特币) 到基于区块链的数据存储, 该空间在跨链平台上的活动激增.

例如, 使用Cosmos框架构建的Kava取得了显着增长, 提供抵押贷款并为各种加密货币提供机会. 该平台使用其Kava令牌进行治理并通过抵押来保护网络.

此类治理令牌使网络参与者可以对关键参数(例如系统的全球债务限制)进行投票, 抵押率和储蓄率. 如果系统抵押不足, 在系统重新抵押之前,Kava代币甚至可以作为储备货币铸造和出售.

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以太坊和波斯菊每条链所需要的验证者数量都比Polkadot大得多. 与以太坊相比 111 每个分片验证器, Polkadot声称每条链至少提供五个验证器来提供同等安全性的说法需要进行更多分析.

Polkadot的最低最低数目更容易允许验证者之间串通使用单个的平行链, 恶意验证者削减的DOT也被提名者削减. 缺乏最低赌注要求, 从提名人的角度来看,这可能会导致某些危险情况.

跨链十字路口

去中心化金融的增长史无前例,势不可挡. 每月DEX交易量已超过 $55 十亿, 这也就是目前稳定币的总市值是多少. DeFi的未偿债务已经结束 $9 十亿, 但是去中心化金融仍然是更广泛的金融服务行业的雏形.

不断有新的创新指日可待, 有充分的理由相信DeFi应用程序之间的可访问性和可变性将随着时间的推移而改善. 随着以太坊的天然气成本持续波动, 有时达到禁止水平, 区块链项目正在竞相创建更好的可扩展性解决方案,例如第二层协议. 以太坊 2.0 承诺解决其前任当前面临的许多问题, 但网络在实践中的运行状况只能及时了解.

此外, 只要天然气成本持续波动, DeFi协议将继续尝试掠夺用户,并且, 反过来, 以太坊的流动性. DeFi空间作为婴儿产业面临的另一个问题是其对经验丰富的用户群的依赖. 当今的应用程序通常是为熟悉DeFi系统的交易者设计的,它们所提供的服务并不总是对普通消费者有用, 例如审核工具和链上数据预告片.

随着行业不断扩展其功能, 项目不断为DeFi令牌创建更好的实用程序. 现在某些平台甚至允许使用不可替代的代币作为点对点贷款的抵押品, 将这些数字收藏品的流动性提高到任何其他货币化资产的水平.

“我坚信将NFT的未来作为原始的或财务的结构. 然而, 如今的NFT大多是愚蠢的,”克尔说. 尽管NFT作为概念非常强大,尽管将区块链技术的力量带入了房地产和知识产权等领域, DeFi需要深入, 流动市场认为抵押资产有用. “将NFT用作DeFi的抵押品需要很长的时间. 根据定义, NFT市场非常缺乏流动性,因此产生了可怕的抵押品,“ 他加了.

根据1inch联合创始人Bukov的说法: “分散式金融项目应发布NFT, 在拍卖会上出售它们, 并将大部分利润捐赠给慈善机构。” DeFi在过去几年中的进步表明了其未来的希望, 但是,尽管DeFi在其短暂的持续寿命中已经取得了很多成就, 它最好的几年可能还没有到来.

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